XIRR-kalkulátor: éves hozama befizetésekkel és kivétekkel
Ha menet közben többször fektet be, a kezdő- és a végösszeg különbsége nem mondja el a teljes történetet. Az XIRR az összegek dátumát is figyelembe veszi, és éves, pénzzel súlyozott hozamot számít.
Számítási példa
- Fizetés 1: Dátum 2024-01-01 · Összeg -49 000 HUF
- Fizetés 2: Dátum 2024-07-01 · Összeg -49 000 HUF
- Fizetés 3: Dátum 2025-01-01 · Összeg 110 000 HUF
Éves pénzzel súlyozott hozam (XIRR)
16,46 %
Tényleges napok száma osztva 365-tel. Az XIRR nem azonos az alap idővel súlyozott hozamával.
A pénzáramlásokat a saját szemszögéből adja meg
A befektetésbe tett pénzt negatív összegként adja meg. A kapott pénzt pozitívként. A végértéknek pozitív pénzáramlásként kell szerepelnie azon a napon, amikor a befektetést értékeli.
Az osztalékot aszerint kezeljük, hogy kifizetik, vagy a befektetésben marad. Nem szabad egyszerre kapott készpénzként is számolni, és a végértékben is külön szerepeltetni. A díjakat a számítás során végig következetesen kell kezelni.
Útmutató a helyes XIRR-számításhoz
A tényleges dátumokat használja
Egy közvetlenül árfolyam-emelkedés előtti nagy befizetés másként hat személyes hozamára, mint egy emelkedés utáni befizetés. Éppen ez az egyik különbség, amelyet az XIRR le tud írni.
Példa egyéves befektetéssel
Ha 10 000-et fizet be, és pontosan 365 nappal később 11 000-et kap, az éves hozam ebben a napszámítási konvencióban 10 százalék. Több összeg és más időközök a teljes számítást igénylik.
Az XIRR nem azonos egy alap idővel súlyozott hozamával. Az Ön dátummal ellátott pénzáramlásainak hozamát írja le. Egyes sorozatoknak nincs egyértelmű megoldása, és ilyenkor a kalkulátornak meg kell magyaráznia a problémát. Ha csak kezdőértéke és végértéke van folyamatos befizetések nélkül, a CAGR-kalkulátor egyszerűbb kiindulópont lehet.