Kalkulačka XIRR: Zjistěte roční výnos při vkladech a výběrech
Když investujete v průběhu několikrát, rozdíl mezi počáteční a konečnou částkou neříká všechno. XIRR zohledňuje i data jednotlivých částek a počítá roční peněžně vážený výnos.
Řešený příklad
- Platba 1: Datum 2024-01-01 · Částka -3 300,00 CZK
- Platba 2: Datum 2024-07-01 · Částka -3 300,00 CZK
- Platba 3: Datum 2025-01-01 · Částka 7 200,00 CZK
Roční peněžně vážený výnos (XIRR)
12,18 %
Skutečný počet dní dělený 365. XIRR není totéž co časově vážený výnos fondu.
Peněžní toky zadávejte ze svého pohledu
Peníze, které do investice vložíte, se zadávají jako záporné částky. Peníze, které obdržíte, se zadávají jako kladné. Konečná hodnota musí být zahrnuta jako kladný peněžní tok k datu, ke kterému investici oceňujete.
S dividendami se zachází podle toho, zda jsou vypláceny, nebo zůstávají v investici. Nesmí se započítat jako přijatá hotovost a zároveň navíc v konečné hodnotě. S poplatky je třeba zacházet v celém výpočtu jednotně.
Rádce ke správnému výpočtu XIRR
Používejte skutečná data
Velký vklad těsně před růstem ceny ovlivní váš osobní výnos jinak než vklad po růstu. Právě to je jeden z rozdílů, které XIRR dokáže popsat.
Příklad s investicí na jeden rok
Pokud vložíte 10 000 a přesně o 365 dní později obdržíte 11 000, roční výnos je při této konvenci počítání dnů 10 procent. Více částek a jiné časové intervaly vyžadují úplný výpočet.
XIRR není totéž co časově vážený výnos fondu. Popisuje výnos vašich datovaných peněžních toků. Některé řady nemají jednoznačné řešení a v takovém případě musí kalkulačka problém vysvětlit. Pokud máte jen počáteční a konečnou hodnotu bez průběžných vkladů, jednodušší cestou může být kalkulačka CAGR.