Kalkulator XIRR: izračunajte letni donos z vplačili in dvigi
Ko vlagate večkrat, razlika med začetnim in končnim zneskom ne pove vsega. XIRR upošteva tudi datume zneskov in izračuna letni denarno tehtani donos.
Računski primer
- Plačilo 1: Datum 2024-01-01 · Znesek -130,00 EUR
- Plačilo 2: Datum 2024-07-01 · Znesek -130,00 EUR
- Plačilo 3: Datum 2025-01-01 · Znesek 290,00 EUR
Letni denarno tehtani donos (XIRR)
15,50 %
Dejansko število dni, deljeno s 365. XIRR ni isto kot časovno tehtani donos sklada.
Denarne tokove vnesite s svojega vidika
Denar, ki ga vložite v naložbo, vnesete kot negativne zneske. Denar, ki ga prejmete, vnesete kot pozitivne. Končna vrednost mora biti vključena kot pozitiven denarni tok na datum, ko naložbo vrednotite.
Dividende se obravnavajo glede na to, ali so izplačane ali ostanejo v naložbi. Ne smejo biti hkrati šteta kot prejeti denar in dodatno vključena v končno vrednost. Nadomestila je treba v celotnem izračunu obravnavati dosledno.
Vodnik za pravilen izračun XIRR
Uporabite dejanske datume
Veliko vplačilo tik pred rastjo cene vpliva na vaš osebni donos drugače kot vplačilo po rasti. To je prav ena od razlik, ki jih XIRR lahko opiše.
Primer z enoletno naložbo
Če vplačate 10.000 in natanko 365 dni pozneje prejmete 11.000, je letni donos pri tej konvenciji štetja dni 10 odstotkov. Več zneskov in drugi časovni razmiki zahtevajo celoten izračun.
XIRR ni isto kot časovno tehtani donos sklada. Opisuje donos vaših datiranih denarnih tokov. Nekatera zaporedja nimajo enolične rešitve; v tem primeru mora kalkulator pojasniti težavo. Če imate le začetno in končno vrednost brez sprotnih vplačil, je kalkulator CAGR lahko preprostejša pot.