XIRR kalkulaator: leia aastane tootlus sissemaksete ja väljavõtetega
Kui investeerid vahepeal mitu korda, ei räägi algsumma ja lõppsumma vahe kogu lugu. XIRR arvestab ka summade kuupäevi ja arvutab aastase rahakaalutud tootluse.
Lahendatud näide
- Makse 1: Kuupäev 2024-01-01 · Summa -130,00 EUR
- Makse 2: Kuupäev 2024-07-01 · Summa -130,00 EUR
- Makse 3: Kuupäev 2025-01-01 · Summa 290,00 EUR
Aastane rahakaalutud tootlus (XIRR)
15,50 %
Tegelikud päevad jagatud 365-ga. XIRR ei ole sama mis fondi ajakaalutud tootlus.
Sisesta rahavood oma vaatenurgast
Raha, mille paned investeeringusse, sisestatakse negatiivse summana. Raha, mille saad, sisestatakse positiivsena. Lõppväärtus tuleb lisada positiivse rahavoona kuupäeval, mil investeeringut hindad.
Dividende käsitletakse vastavalt sellele, kas need makstakse välja või jäävad investeeringusse. Neid ei tohi lugeda nii saadud rahaks kui ka samal ajal lisaks lõppväärtusesse. Tasusid tuleb kogu arvutuse vältel käsitleda ühtemoodi.
Juhend õige XIRR-arvutuse jaoks
Kasuta tegelikke kuupäevi
Suur sissemakse vahetult enne hinnatõusu mõjutab sinu isiklikku tootlust teisiti kui sissemakse pärast tõusu. See on just üks erinevustest, mida XIRR suudab kirjeldada.
Näide üheaastase investeeringuga
Kui maksad sisse 10 000 ja saad täpselt 365 päeva hiljem 11 000, on aastane tootlus selle päevade arvestamise tava järgi 10 protsenti. Rohkemad summad ja teistsugused ajavahemikud nõuavad täielikku arvutust.
XIRR ei ole sama mis fondi ajakaalutud tootlus. See kirjeldab sinu kuupäevastatud rahavoogude tootlust. Mõnel jadal ei ole ühest lahendit ja sel juhul peab kalkulaator probleemi selgitama. Kui sul on ainult algväärtus ja lõppväärtus ilma jooksvate sissemakseteta, võib CAGR kalkulaator olla lihtsam lähtekoht.