Υπολογιστής XIRR: βρείτε την ετήσια απόδοσή σας με καταθέσεις και αναλήψεις
Όταν επενδύετε πολλές φορές στην πορεία, η διαφορά ανάμεσα στο αρχικό και το τελικό ποσό δεν λέει όλη την ιστορία. Ο XIRR λαμβάνει επίσης υπόψη τις ημερομηνίες των ποσών και υπολογίζει μια ετήσια απόδοση σταθμισμένη με βάση τα χρήματα.
Παράδειγμα υπολογισμού
- Πληρωμή 1: Ημερομηνία 2024-01-01 · Ποσό -130,00 EUR
- Πληρωμή 2: Ημερομηνία 2024-07-01 · Ποσό -130,00 EUR
- Πληρωμή 3: Ημερομηνία 2025-01-01 · Ποσό 290,00 EUR
Ετήσια απόδοση σταθμισμένη με βάση τα χρήματα (XIRR)
15,50 %
Πραγματικές ημέρες διαιρεμένες με 365. Ο XIRR δεν είναι το ίδιο με τη χρονικά σταθμισμένη απόδοση ενός αμοιβαίου κεφαλαίου.
Εισαγάγετε τις ταμειακές ροές από τη δική σας οπτική
Τα χρήματα που βάζετε στην επένδυση εισάγονται ως αρνητικά ποσά. Τα χρήματα που λαμβάνετε εισάγονται ως θετικά. Η τελική αξία πρέπει να περιλαμβάνεται ως θετική ταμειακή ροή την ημερομηνία στην οποία αποτιμάτε την επένδυση.
Τα μερίσματα αντιμετωπίζονται ανάλογα με το αν καταβάλλονται ή παραμένουν στην επένδυση. Δεν πρέπει να μετρηθούν ταυτόχρονα ως μετρητά που εισπράχθηκαν και ως επιπλέον μέρος της τελικής αξίας. Οι χρεώσεις πρέπει να αντιμετωπίζονται με συνέπεια σε όλο τον υπολογισμό.
Οδηγός για σωστό υπολογισμό XIRR
Χρησιμοποιήστε τις πραγματικές ημερομηνίες
Μια μεγάλη κατάθεση λίγο πριν από μια άνοδο τιμών επηρεάζει την προσωπική σας απόδοση διαφορετικά από μια κατάθεση μετά την άνοδο. Αυτή ακριβώς είναι μία από τις διαφορές που μπορεί να περιγράψει ο XIRR.
Παράδειγμα με επένδυση ενός έτους
Αν καταθέσετε 10.000 και λάβετε 11.000 ακριβώς 365 ημέρες αργότερα, η ετήσια απόδοση είναι 10 τοις εκατό με αυτή τη σύμβαση μέτρησης ημερών. Περισσότερα ποσά και άλλα χρονικά διαστήματα απαιτούν τον πλήρη υπολογισμό.
Ο XIRR δεν είναι το ίδιο με τη χρονικά σταθμισμένη απόδοση ενός αμοιβαίου κεφαλαίου. Περιγράφει την απόδοση των δικών σας χρονολογημένων ταμειακών ροών. Ορισμένες ακολουθίες δεν έχουν μοναδική λύση και σε αυτή την περίπτωση ο υπολογιστής πρέπει να εξηγήσει το πρόβλημα. Αν έχετε μόνο αρχική και τελική αξία χωρίς τρέχουσες καταθέσεις, ο υπολογιστής CAGR μπορεί να είναι πιο απλός τρόπος.