☰

Välisaktsiad: arvuta tootlus oma valuutas

Välisaktsia võib olla oma valuutas tõusnud, samal ajal kui see valuuta on sinu omaga võrreldes langenud. Sinu tootlus oma valuutas võib seega erineda protsendist, mida näed aktsia hinnagraafikul.

Ühendus puudub. Sinu arvud on alles. Proovi uuesti.

Kehtib selle kalkulaatori summade kohta.

Mitu aktsiat ostsid ja müüsid.

Aktsia hind aktsia enda valuutas ostmise ajal.

Aktsia hind aktsia enda valuutas müügi ajal.

Ühe välisvaluuta ühiku hind sinu valuutas ostukuupäeval.

Ühe välisvaluuta ühiku hind sinu valuutas müügikuupäeval.

Ostu tehingukulud sinu valuutasse teisendatuna.

EUR

Müügi tehingukulud sinu valuutasse teisendatuna.

EUR

Enne makse. Vahetuskursid on sinu valuutas ühiku kohta. Dividendid teisendatakse saamise hetke kursiga.

…

Lahendatud näide
  • Dividendid: Ilma dividendideta
  • Aktsiate arv: 100
  • Ostuhind kohalikus valuutas: 100
  • Müügihind kohalikus valuutas: 110
  • Vahetuskurss ostul (sinu valuuta ühiku kohta): 7
  • Vahetuskurss müügil (sinu valuuta ühiku kohta): 6,65
  • Ostu tasu: 0,00 EUR
  • Müügi tasu: 0,00 EUR

Tulemus

Aktsia tootlus kohalikus valuutas

10 %

Valuutamuutus

-5 %

Ostu maksumus

70 000 EUR

Lõppväärtus

73 150 EUR

Kasum enne makse

3 150 EUR

Tootlus

4,5 %

Arvutuskäik

  1. aktsia tootlus kohalikus valuutas = 100 × (P₁ / P₀ − 1)
    100 × (110 / 100 − 1) = 10 %
  2. valuutamuutus = 100 × (v₁ / v₀ − 1)
    100 × (6,65 / 7 − 1) = -5 %
  3. maksumus = q × P₀ × v₀ + F₀
    100 × 100 × 7 + 0,00 EUR = 70 000,00 EUR
  4. lõppväärtus = q × P₁ × v₁ − F₁
    100 × 110 × 6,65 − 0,00 EUR = 73 150,00 EUR
  5. kasum = lõppväärtus − maksumus
    73 150,00 EUR − 70 000,00 EUR = 3 150,00 EUR
  6. tootlus = 100 × kasum / maksumus
    100 × 3 150,00 EUR / 70 000,00 EUR = 4,5 %

Kalkulaator arvestab aktsiate arvu, aktsiahindu ning vahetuskursse ostu ja müügi ajal. Saad sisestada ka tehingukulud ja saadud dividendid.

Aktsiatootlus ja valuutatootlus toimivad koos

Ilma dividendide ja tasudeta on valem tootlus sinu valuutas = (1 + aktsia tootlus kohalikus valuutas) × (1 + valuutatootlus) − 1. Protsendid kirjutatakse kümnendmurdudena.

Valuutatootlust mõõdetakse ühe välisvaluuta ühiku hinna muutusena sinu oma valuutas. Tõusev vahetuskurss annab seega selles valuutas tehtud investeeringule positiivse valuutapanuse.

Aktsia tõuseb 10%, valuuta langeb 5%

Arvutus on 1,10 × 0,95 − 1 = 4,5%. Investeering, mis maksis 10 000, on selles näites enne makse ja kulusid väärt 10 450.

Seega ei saa täpse kogutootluse saamiseks lihtsalt aktsia kümnest protsendist viit protsendipunkti lahutada. Valuutamuutus mõjutab aktsia kogu lõppväärtust.

Dividendid tuleb teisendada õigel ajal

Selles arvutuses teisendatakse väljamakstud dividendid nende saamise hetke vahetuskursiga. Kui hoiad summat välisvaluutas, kaasneb rahapositsiooniga ka edasine valuutarisk, mis tuleb eraldi arvutada.

Arvutus sobib ilma valuutariski maandamiseta positsioonile. Valuutariskiga maandatud toodet tuleb hinnata selle enda meetodi järgi. Kauplemisvaluuta üksi ei määra ka fondi tegelikku valuutariski.