☰

Tuje delnice: izračunajte donos v svoji valuti

Tuja delnica je lahko v svoji valuti zrasla, medtem ko je ta valuta glede na vašo padla. Vaš donos v lastni valuti se zato lahko razlikuje od odstotka, ki ga vidite na grafu cene delnice.

Ni povezave. Vaše številke so shranjene. Poskusite znova.

Velja za zneske v tem kalkulatorju.

Koliko delnic ste kupili in prodali.

Cena na delnico v valuti delnice ob nakupu.

Cena na delnico v valuti delnice ob prodaji.

Cena ene enote tuje valute v vaši valuti na dan nakupa.

Cena ene enote tuje valute v vaši valuti na dan prodaje.

Stroški trgovanja pri nakupu, pretvorjeni v vašo valuto.

EUR

Stroški trgovanja pri prodaji, pretvorjeni v vašo valuto.

EUR

Pred davki. Menjalni tečaji so v vaši valuti na enoto. Dividende se pretvorijo po tečaju ob prejemu.

…

Računski primer
  • Dividende: Brez dividend
  • Število delnic: 100
  • Nakupna cena v lokalni valuti: 100
  • Prodajna cena v lokalni valuti: 110
  • Menjalni tečaj ob nakupu (vaša valuta na enoto): 7
  • Menjalni tečaj ob prodaji (vaša valuta na enoto): 6,65
  • Provizija pri nakupu: 0,00 EUR
  • Provizija pri prodaji: 0,00 EUR

Rezultat

Donos delnice v lokalni valuti

10 %

Sprememba tečaja

-5 %

Nakupni strošek

70.000 EUR

Končna vrednost

73.150 EUR

Dobiček pred davki

3.150 EUR

Donos

4,5 %

Postopek

  1. lokalni donos delnice = 100 × (P₁ / P₀ − 1)
    100 × (110 / 100 − 1) = 10 %
  2. sprememba tečaja = 100 × (v₁ / v₀ − 1)
    100 × (6,65 / 7 − 1) = -5 %
  3. nakupni strošek = q × P₀ × v₀ + F₀
    100 × 100 × 7 + 0,00 EUR = 70.000,00 EUR
  4. končna vrednost = q × P₁ × v₁ − F₁
    100 × 110 × 6,65 − 0,00 EUR = 73.150,00 EUR
  5. dobiček = končna vrednost − nakupni strošek
    73.150,00 EUR − 70.000,00 EUR = 3.150,00 EUR
  6. donos = 100 × dobiček / nakupni strošek
    100 × 3.150,00 EUR / 70.000,00 EUR = 4,5 %

Kalkulator vključuje število delnic, cene delnic in menjalne tečaje ob nakupu in prodaji. Vnesete lahko tudi stroške trgovanja in prejete dividende.

Donos delnice in tečajni donos delujeta skupaj

Brez dividend in provizij je formula donos v vaši valuti = (1 + lokalni donos delnice) × (1 + tečajni donos) − 1. Odstotki so zapisani kot decimalna števila.

Tečajni donos se meri kot sprememba cene ene enote tuje valute v vaši valuti. Naraščajoč menjalni tečaj zato daje pozitiven tečajni prispevek k naložbi v tej valuti.

Delnica zraste za 10 %, valuta pade za 5 %

Izračun je 1,10 × 0,95 − 1 = 4,5 %. Naložba, ki je stala 10.000, je v tem primeru pred davki in stroški vredna 10.450.

Za natančen skupni donos torej ne morete preprosto odšteti pet odstotnih točk od desetih odstotkov delnice. Sprememba tečaja vpliva na celotno končno vrednost delnice.

Dividende je treba pretvoriti ob pravem času

V tem izračunu se izplačane dividende pretvorijo po menjalnem tečaju ob prejemu. Če znesek obdržite v tuji valuti, ima tudi gotovina poznejše valutno tveganje, ki ga je treba izračunati posebej.

Izračun ustreza poziciji brez valutne zaščite. Izdelek z valutno zaščito je treba presojati po njegovi lastni metodi. Valuta trgovanja sama tudi ne določa izpostavljenosti sklada osnovnim valutam.