☰

Utländska aktier: beräkna avkastningen i din egen valuta

En utländsk aktie kan ha stigit i sin egen valuta samtidigt som den valutan har fallit mot din. Därför kan din avkastning i egen valuta skilja sig från den procent du ser i aktiens kursgraf.

Ingen anslutning. Dina siffror är sparade. Försök igen.

Gäller beloppen i denna kalkylator.

Hur många aktier du köpte och sålde.

Priset per aktie i aktiens egen valuta när du köpte.

Priset per aktie i aktiens egen valuta vid försäljningen.

Priset i din valuta för en enhet av valutan på köpdagen.

Priset i din valuta för en enhet av valutan på försäljningsdagen.

Handelskostnaderna vid köpet, omräknade till din valuta.

SEK

Handelskostnaderna vid försäljningen, omräknade till din valuta.

SEK

Före skatt. Valutakurserna anges i din valuta per enhet. Utdelning räknas om med kursen vid mottagandet.

…

Räkneexempel
  • Utdelning: Utan utdelning
  • Antal aktier: 100
  • Köpkurs i lokal valuta: 100
  • Försäljningskurs i lokal valuta: 110
  • Valutakurs vid köp (din valuta per enhet): 7
  • Valutakurs vid försäljning (din valuta per enhet): 6,65
  • Avgift vid köp: 0,00 SEK
  • Avgift vid försäljning: 0,00 SEK

Resultat

Aktieavkastning i lokal valuta

10 %

Valutaförändring

-5 %

Anskaffning

70 000 SEK

Slutvärde

73 150 SEK

Vinst före skatt

3 150 SEK

Avkastning

4,5 %

Uträkning

  1. lokal aktieavkastning = 100 × (P₁ / P₀ − 1)
    100 × (110 / 100 − 1) = 10 %
  2. valutaförändring = 100 × (v₁ / v₀ − 1)
    100 × (6,65 / 7 − 1) = -5 %
  3. anskaffning = q × P₀ × v₀ + F₀
    100 × 100 × 7 + 0,00 SEK = 70 000,00 SEK
  4. slutvärde = q × P₁ × v₁ − F₁
    100 × 110 × 6,65 − 0,00 SEK = 73 150,00 SEK
  5. vinst = slutvärde − anskaffning
    73 150,00 SEK − 70 000,00 SEK = 3 150,00 SEK
  6. avkastning = 100 × vinst / anskaffning
    100 × 3 150,00 SEK / 70 000,00 SEK = 4,5 %

Kalkylatorn räknar med antal aktier, aktiekurser och valutakurser vid köp och försäljning. Du kan också ange handelskostnader och mottagen utdelning.

Aktieavkastning och valutaavkastning samverkar

Utan utdelning och avgifter är formeln avkastning i din valuta = (1 + lokal aktieavkastning) × (1 + valutaavkastning) − 1. Procentsatserna skrivs som decimaltal.

Valutaavkastningen mäts som förändringen i priset på en enhet utländsk valuta i din egen valuta. En stigande valutakurs ger därmed ett positivt valutabidrag till en investering i den valutan.

Aktien stiger 10 %, valutan faller 5 %

Uträkningen blir 1,10 × 0,95 − 1 = 4,5 %. En investering som kostade 10 000 är i detta exempel värd 10 450 före skatt och kostnader.

Du kan alltså inte bara dra fem procentenheter från aktiens tio procent och få den exakta totala avkastningen. Valutaförändringen påverkar aktiens hela slutvärde.

Utdelning måste räknas om vid rätt tidpunkt

Utbetald utdelning räknas om med valutakursen vid mottagandet i denna beräkning. Behåller du beloppet i utländsk valuta har kontantinnehavet också en efterföljande valutarisk som måste beräknas separat.

Beräkningen passar för en position utan valutasäkring. En valutasäkrad produkt ska bedömas enligt sin egen metod. Handelsvalutan ensam avgör inte heller en fonds underliggande valutaexponering.