☰

Erlend hlutabréf: Reiknaðu ávöxtunina í þínum eigin gjaldmiðli

Erlent hlutabréf getur hafa hækkað í eigin gjaldmiðli á meðan sá gjaldmiðill hefur lækkað gagnvart þínum. Ávöxtun þín í eigin gjaldmiðli getur því verið önnur en prósentan sem þú sérð á gengisriti bréfsins.

Engin tenging. Tölurnar þínar hafa verið geymdar. Reyndu aftur.

Gildir um fjárhæðirnar í þessari reiknivél.

Hversu marga hluti þú keyptir og seldir.

Gengi á hlut í gjaldmiðli bréfsins þegar þú keyptir.

Gengi á hlut í gjaldmiðli bréfsins við söluna.

Verðið í þínum gjaldmiðli fyrir eina einingu erlenda gjaldmiðilsins á kaupdegi.

Verðið í þínum gjaldmiðli fyrir eina einingu erlenda gjaldmiðilsins á söludegi.

Viðskiptakostnaður við kaupin, umreiknaður í þinn gjaldmiðil.

ISK

Viðskiptakostnaður við söluna, umreiknaður í þinn gjaldmiðil.

ISK

Fyrir skatt. Gengi gjaldmiðla er í þínum gjaldmiðli á einingu. Arður er umreiknaður á genginu við móttöku.

…

Reiknidæmi
  • Arður: Án arðs
  • Fjöldi hluta: 100
  • Kaupgengi í staðargjaldmiðli: 100
  • Sölugengi í staðargjaldmiðli: 110
  • Gengi gjaldmiðils við kaup (þinn gjaldmiðill á einingu): 7
  • Gengi gjaldmiðils við sölu (þinn gjaldmiðill á einingu): 6,65
  • Gjald við kaup: 0 ISK
  • Gjald við sölu: 0 ISK

Niðurstaða

Ávöxtun bréfsins í staðargjaldmiðli

10 %

Gengisbreyting

-5 %

Kaupkostnaður

70.000 ISK

Lokavirði

73.150 ISK

Hagnaður fyrir skatt

3.150 ISK

Ávöxtun

4,5 %

Útreikningur

  1. ávöxtun bréfs í staðargjaldmiðli = 100 × (P₁ / P₀ − 1)
    100 × (110 / 100 − 1) = 10 %
  2. gengisbreyting = 100 × (v₁ / v₀ − 1)
    100 × (6,65 / 7 − 1) = -5 %
  3. kaupkostnaður = q × P₀ × v₀ + F₀
    100 × 100 × 7 + 0 ISK = 70.000 ISK
  4. lokavirði = q × P₁ × v₁ − F₁
    100 × 110 × 6,65 − 0 ISK = 73.150 ISK
  5. hagnaður = lokavirði − kaupkostnaður
    73.150 ISK − 70.000 ISK = 3.150 ISK
  6. ávöxtun = 100 × hagnaður / kaupkostnaður
    100 × 3.150 ISK / 70.000 ISK = 4,5 %

Reiknivélin tekur með fjölda hluta, gengi hlutabréfanna og gengi gjaldmiðilsins við kaup og sölu. Þú getur líka slegið inn viðskiptakostnað og móttekinn arð.

Ávöxtun hlutabréfa og gjaldeyrisávöxtun vinna saman

Án arðs og gjalda er formúlan ávöxtun í þínum gjaldmiðli = (1 + ávöxtun bréfsins í staðargjaldmiðli) × (1 + gjaldeyrisávöxtun) − 1. Prósenturnar eru skrifaðar sem tugabrot.

Gjaldeyrisávöxtunin er mæld sem breytingin á verði einnar einingar erlends gjaldmiðils í þínum eigin gjaldmiðli. Hækkandi gengi gefur því jákvætt gjaldeyrisframlag til fjárfestingar í þeim gjaldmiðli.

Bréfið hækkar um 10%, gjaldmiðillinn lækkar um 5%

Útreikningurinn er 1,10 × 0,95 − 1 = 4,5%. Fjárfesting sem kostaði 10.000 er 10.450 virði í þessu dæmi fyrir skatt og kostnað.

Þú getur því ekki einfaldlega dregið fimm prósentustig frá tíu prósentum bréfsins til að fá nákvæma heildarávöxtun. Gjaldmiðilsbreytingin hefur áhrif á allt lokavirði bréfsins.

Arð þarf að umreikna á réttum tíma

Í þessum útreikningi er útgreiddur arður umreiknaður á gengi gjaldmiðilsins þegar hann berst. Ef þú geymir fjárhæðina í erlendum gjaldmiðli fylgir reiðufénu líka síðari gjaldmiðilsáhætta sem þarf að reikna sérstaklega.

Útreikningurinn hentar stöðu án gjaldmiðilsvarna. Vöru með gjaldmiðilsvörnum þarf að meta eftir hennar eigin aðferð. Viðskiptagjaldmiðillinn einn og sér ræður heldur ekki undirliggjandi gjaldmiðilsáhættu sjóðs.